中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（下稱《管理辦法》），決定從2017年7月1日起實(shí)施。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，《管理辦法》相比以往反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定的最大變化，主要集中在三點(diǎn)，一是將自然人大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從原先的當(dāng)日單筆或累計(jì)交易（包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支）人民幣20萬(wàn)元以上，調(diào)整到5萬(wàn)元以上，外幣等值1萬(wàn)美元以上的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)維持不變；二是要求金融機(jī)構(gòu)新增建立與完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)、交易分析與識(shí)別、涉恐名單監(jiān)測(cè)、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建立和記錄保存等；三是新增非銀行支付機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司等機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)監(jiān)管義務(wù)。

　　非自然人銀行賬戶境內(nèi)和跨境的大額轉(zhuǎn)賬交易額度超過(guò)人民幣200萬(wàn)元或等值20萬(wàn)美元外幣；自然人銀行賬戶境內(nèi)大額轉(zhuǎn)賬交易規(guī)模超過(guò)人民幣50萬(wàn)元或等值10萬(wàn)美元外幣；跨境大額轉(zhuǎn)賬交易超過(guò)人民幣20萬(wàn)元或外幣等值1萬(wàn)美元，也需要向相關(guān)部門(mén)報(bào)備。針對(duì)企業(yè)對(duì)外投資并購(gòu)貿(mào)易所涉及的跨境大額轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金交易，銀行要求企業(yè)出示詳盡的貿(mào)易投資收購(gòu)合同等相關(guān)材料，即便有些企業(yè)在自貿(mào)區(qū)設(shè)立自由貿(mào)易賬戶，銀行必須了解該企業(yè)的客戶、業(yè)務(wù)等，先對(duì)跨境資金流動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)核查。
                                                                                                                           責(zé)任編輯：翟柯